Gestionar las cuentas bancarias de un cliente
Actualizado el 16 de octubre de 2026
Para registrar una cuenta que se usará en la gestión de cobros de Ferretería El Olivar, guarda su IBAN y el mandato asociado en la ficha del cliente. La descripción Cuenta de cobros te ayudará a reconocerla entre sus cuentas.
Antes de empezar
- Abre la ficha existente de Ferretería El Olivar, código OLIVAR.
- Necesitas permiso para editar la ficha y sus cuentas bancarias.
- Confirma el IBAN, el código BIC y, si corresponde, los datos del mandato antes de guardarlos.
Añadir una cuenta bancaria
- En el menú principal, abre Ventas → Clientes.
- Busca Ferretería El Olivar y abre su ficha.
- Selecciona la pestaña Cuentas bancarias y pulsa Añadir.
- En Descripción, escribe
Cuenta de cobros. Completa IBAN conES9121000418450200051332y Swift/BIC conCAIXESBBXXX. - En Mandato, indica
OLIVAR-2026y en Fecha Mandato selecciona15/10/2026. - Revisa Principal. En una cuenta nueva aparece activado; al guardar así, esta cuenta pasa a ser la principal del cliente.
- Pulsa Guardar y comprueba que la cuenta aparece en la lista de Ferretería El Olivar.
Campos de la cuenta del cliente
| Campo | Uso, valores iniciales y efecto |
|---|---|
| Identificador de cuenta | Lo asigna el programa al crear el registro. No se edita desde el formulario. |
| Cliente relacionado | La cuenta se vincula a Ferretería El Olivar al añadirla desde su ficha. El vínculo no se introduce en el formulario visible. |
| Descripción | Etiqueta para reconocer la cuenta, hasta 100 caracteres. No tiene un valor inicial y es obligatoria. En esta ficha, Cuenta de cobros. |
| IBAN | Cuenta bancaria, hasta 34 caracteres; queda vacía inicialmente y puede dejarse así si todavía no está disponible. Para esta ficha, ES9121000418450200051332. Si la empresa tiene activada la validación de IBAN, el programa comprueba el valor antes de guardarlo. |
| Swift/BIC | Código BIC opcional asociado, hasta 11 caracteres; vacío inicialmente. Para esta cuenta, CAIXESBBXXX. |
| Mandato | Referencia del mandato asociado a la cuenta, hasta 35 caracteres. Para Ferretería El Olivar, OLIVAR-2026. Si se deja vacío, el programa propone un identificador al guardar. |
| Fecha Mandato | Fecha del mandato. En una cuenta nueva se propone la fecha actual; para este registro, indica 15/10/2026. |
| Principal | Se propone activado al crear una cuenta. Si guardas una cuenta como principal, las otras cuentas de este cliente dejan de serlo. Revisa el ajuste si el cliente tiene varias cuentas. |
Cuenta principal y uso posterior
La lista permite abrir una cuenta existente para editarla. La cuenta marcada como principal queda identificada en el listado y las demás cuentas del mismo cliente conservan sus datos aunque dejen de ser principales. Guardar una cuenta aquí no registra un cobro ni sustituye la selección de cuenta que requiera la operación posterior.
El mandato y su fecha solo se muestran en las cuentas bancarias de clientes. Las cuentas de proveedores tienen un formulario distinto.
Eliminar solicita confirmación para retirar esa cuenta de la ficha. Comprueba antes si debe conservarse para operaciones o consultas posteriores; retirar una cuenta no cancela cobros ni pagos.
La pestaña conjunta Cuentas bancarias de Ventas → Clientes permite buscar por código, descripción, IBAN, mandato o BIC y ordenar por descripción, IBAN, mandato o fecha de mandato. Muestra el cliente de cada cuenta y resalta la principal. Desde ese listado se consultan las cuentas; para añadirlas o retirarlas abre la ficha del cliente. Esta vista conjunta puede faltar si tu acceso está limitado a datos propios.
Permisos
Tu rol debe permitir modificar la ficha del cliente y sus cuentas. Si puedes consultar la ficha pero no aparecen los controles para añadir o guardar, solicita el permiso de edición correspondiente.
Si no puedes guardar
- Si falta Descripción, completa ese campo antes de guardar.
- Si el IBAN se rechaza, revisa que no tenga errores de escritura. La comprobación puede depender de la configuración de validación IBAN de la empresa.
- Si la cuenta no queda como principal, vuelve a abrirla, revisa Principal y guarda el cambio.
- Si no puedes añadir la cuenta, confirma que estás en la ficha de Ferretería El Olivar y que tu rol permite editarla.
Resultado
La ficha de Ferretería El Olivar conserva la cuenta identificada como Cuenta de cobros, con su IBAN, BIC, mandato y fecha. Si la dejas marcada como principal, el listado la distinguirá como la cuenta principal del cliente.