Registrar comisiones u otros movimientos sin recibo

Usa esta operación cuando un movimiento bancario, por ejemplo una comisión de mantenimiento de −12,50 €, no tenga un recibo o pago existente que conciliar. El formulario registra un asiento nuevo y lo enlaza al movimiento; no es una forma de marcarlo como conciliado sin contabilizar.

Antes de empezar

El movimiento debe estar pendiente o admitir el saldo que vas a resolver y pertenecer a la cuenta y empresa activas.
Comprueba el extracto original y la naturaleza de la operación. Si ya existe un recibo, cobro, pago, asiento o remesa, utiliza la guía de ese destino para evitar duplicar el registro.
La cuenta bancaria debe tener una subcuenta contable configurada y la subcuenta de contrapartida elegida debe existir en el mismo ejercicio del movimiento.
Necesitas permiso de modificación. Si ya hay enlaces parciales, primero revísalos; la acción no genera un asiento nuevo mientras quede un enlace aplicado al movimiento.

Registrar y conciliar el movimiento

En Tesorería → Conciliación, localiza el cargo o abono y abre su detalle.
Revisa Fecha, Cuenta bancaria, Importe, Por conciliar, Concepto del banco y Referencia bancaria. No edites el importe importado para hacerlo coincidir con una cuenta contable.
Pulsa Registrar otro movimiento. En Contrapartida contable, selecciona la subcuenta correcta del ejercicio del movimiento. En Concepto, escribe una descripción reconocible, como «Comisión bancaria octubre 2026».
Confirma solo si el asiento representa exactamente el movimiento bancario. La acción guarda el asiento con la fecha del banco, genera las líneas de banco y contrapartida, y crea el enlace en una única operación.
De vuelta en el movimiento, revisa el estado, el asiento y el importe conciliado en Resultado. Abre el asiento si necesitas verificar sus dos líneas y su concepto.

Campos del movimiento y del asiento

Campo	Uso y validación
Fecha	Fecha de operación del banco. Se utiliza como fecha del asiento generado.
Cuenta bancaria	Cuenta propia de solo lectura. Su subcuenta contable proporciona la línea bancaria del asiento.
Importe y Por conciliar	Valores de solo lectura del movimiento y el saldo aún disponible. El asiento se genera por el importe del movimiento y se rechaza si no encaja con el saldo conciliable.
Concepto del banco y Referencia bancaria	Información importada que debes usar para decidir la contrapartida; no se sobrescribe al registrar.
Contrapartida contable	Obligatoria. Debe estar creada para el ejercicio asociado al movimiento; no selecciones una subcuenta de otro ejercicio.
Concepto	Opcional, hasta 255 caracteres. Si lo dejas vacío, se propone «Conciliación: » seguido del concepto bancario.

Qué genera la acción

El asiento usa el importe absoluto del movimiento. Para un abono, la línea bancaria va al debe y la contrapartida al haber; para un cargo, ocurre al revés. El asiento debe quedar cuadrado antes de guardarse y queda enlazado al movimiento bancario.

Permisos y límites

Necesitas permiso de modificación y estar en la empresa propietaria de la cuenta. El movimiento solo queda conciliado cuando se guardan tanto el asiento como el enlace; si no aparece un resultado de confirmación, vuelve al detalle y comprueba el estado antes de repetir la acción.

Si no se registra

«La subcuenta de contrapartida no existe en el ejercicio»: abre el plan contable del ejercicio del movimiento y corrige la selección.
Si la cuenta bancaria no tiene subcuenta contable, pide que se complete su configuración antes de continuar.
Si existen enlaces parciales, revisa el destino ya aplicado. Desconcilia esos enlaces solo después de entender los efectos y vuelve a intentarlo con el movimiento pendiente.
Si el signo o el saldo no son compatibles, compara el cargo/abono del extracto y el importe restante; no intentes compensarlo con una subcuenta distinta.

Resultado

Al finalizar, el movimiento queda enlazado a un asiento nuevo, con contrapartida contable explícita. En el ejemplo, el cargo bancario de −12,50 € genera un asiento por 12,50 €; el texto y la subcuenta deben reflejar el gasto real de la empresa.