Conciliar el movimiento bancario de una remesa
Actualizado el 16 de octubre de 2026
Relaciona el cargo o abono del banco con la remesa SEPA que ya se completó y contabilizó. Preparar o descargar un fichero no basta: para conciliar la remesa debe tener estado completado y asiento asociado en la cuenta bancaria correspondiente.
Antes de empezar
- Comprueba en el extracto la empresa, cuenta, fecha, importe y signo del movimiento.
- La remesa debe estar completada, tener asiento y pertenecer a la misma empresa y cuenta bancaria que el movimiento. El tipo de remesa también debe coincidir: cobro de clientes o pago a proveedores.
- Necesitas permiso de modificación. Para una remesa que aún está en borrador, preparada o enviada, termina primero su proceso y registra el estado real que corresponda.
Seleccionar la remesa contabilizada
- Abre Tesorería → Conciliación y el detalle del movimiento bancario.
- Ve a Remesas contabilizadas. La pestaña presenta remesas del tipo apropiado para el movimiento.
- Busca el identificador y descripción de la remesa. Para remesas de clientes, contrasta Fecha de cobro; para remesas de proveedores, Fecha de pago. Revisa también Importe, Diferencia, Coincidencia y Estado.
- Selecciona la remesa o remesas que correspondan y pulsa Conciliar seleccionadas. Solo se aceptan remesas completadas, de la misma empresa, cuenta y tipo de operación, con un asiento cuyo importe quepa en el saldo pendiente del movimiento.
- Revisa el asiento y el estado del movimiento en Resultado. Si el importe es parcial, confirma que el resto del movimiento tiene otro documento real que lo explique.
Columnas de la remesa
| Campo | Qué confirma |
|---|---|
| Remesa | Identificador con enlace al documento de remesa para revisar sus recibos y estado. |
| Descripción | Etiqueta que ayuda a localizar el lote bancario. |
| Fecha de cobro / Fecha de pago | La lista de clientes muestra Fecha de cobro y la de proveedores Fecha de pago. Contrasta la fecha correspondiente con la operación bancaria. |
| Importe | Efecto de la remesa contabilizada que se enlazará. |
| Diferencia | Comparación del efecto de la remesa con el movimiento. Investiga cualquier diferencia antes de confirmar. |
| Coincidencia | Indica si se propone la remesa como candidata; comprueba remesa, cuenta, fecha e importe antes de enlazarla. |
| Estado | Solo una remesa completada entra en el enlace. Un fichero preparado o descargado no acredita liquidación bancaria. |
Condiciones de conciliación
La remesa debe tener un asiento que incluya la cuenta bancaria del movimiento y cuyo cargo o abono coincida con su signo y saldo pendiente. Al conciliarla, el movimiento queda relacionado con la remesa de cliente o proveedor; sus recibos no se liquidan de nuevo.
Permisos y cautelas
Necesitas permiso de modificación. El movimiento y la remesa deben pertenecer a la misma empresa y cuenta. No selecciones dos remesas cuando solo una de ellas puede explicar el apunte bancario.
Si la remesa no aparece
- Confirma que está completada y que se creó su asiento.
- Verifica cuenta bancaria propia, empresa, tipo de remesa y signo del movimiento.
- Si la remesa fue preparada o enviada, comprueba si el banco ya la procesó y completa el flujo correspondiente antes de conciliarla.
- Si el importe excede el saldo pendiente, revisa los recibos y asientos de la remesa en origen.
Resultado
El movimiento queda enlazado al asiento de la remesa completada y muestra el importe conciliado. Este enlace no confirma que el banco haya aceptado el fichero SEPA: comprueba el estado en la banca y conserva el justificante de liquidación por separado.