Configurar las cuentas bancarias propias y sus cuentas contables

Para asociar cobros y pagos a una cuenta propia, registra su IBAN y vincúlala a la empresa y a sus cuentas contables. Así podrás elegirla en las formas de pago y en los procesos de tesorería que la necesiten.

Antes de empezar

Necesitas permiso para acceder a las cuentas bancarias de empresa. Ten a mano el IBAN, el BIC y la empresa titular. Si vas a elegir una entidad y una sucursal, comprueba primero si ya están en el catálogo de Bancos. Para las subcuentas, confirma el ejercicio contable que usarás.

Crear una cuenta bancaria propia

Abre Administrador → Bancos y entra en la pestaña Cuentas bancarias.
Pulsa Nuevo. El sistema asigna un código numérico automáticamente, así que no tienes que introducirlo.
Selecciona la empresa y escribe una descripción reconocible. Para el caso de Suministros Levante, usa «Cuenta CaixaBank».
Completa el IBAN ES9121000418450200051332 y el BIC CAIXESBBXXX. Selecciona la entidad 2100 y la sucursal 0418 si aparecen en sus listas.
En Subcuenta, selecciona 5720000001 para el ejercicio 2026 solo si el selector la ofrece en ese ejercicio. Revisa también la Subcuenta gastos si vas a registrar gastos de la cuenta.
Revisa la divisa y las opciones SEPA que apliquen a la cuenta, deja activa la cuenta y pulsa Guardar.

Campos de la ficha

Campo	Uso y valores	Obligatorio y valor inicial	Dependencias, efectos y validaciones
Código	Código asignado por el sistema para localizar la cuenta propia.	No se introduce en la ficha nueva; se genera automáticamente.	Es numérico y no se edita desde la ficha.
Descripción	Nombre para distinguir la cuenta, por ejemplo, «Cuenta CaixaBank».	Sí. Sin valor inicial.	Máximo 100 caracteres. Se usa para reconocer la cuenta en listas y selectores.
Swift/BIC	Código BIC/SWIFT de la entidad.	No. Sin valor inicial.	Máximo 11 caracteres. En el caso de Suministros Levante: `CAIXESBBXXX`.
IBAN	Número internacional de la cuenta.	No. Sin valor inicial.	Máximo 34 caracteres. Si la validación de IBAN está activada en la instalación, el sistema comprueba su formato; si no, admite guardarlo sin esa comprobación.
Empresa	Empresa titular de la cuenta.	Sí. Si no se indica, se propone la empresa predeterminada.	Al editar una cuenta existente, la empresa queda bloqueada. Los selectores de entidad y cuenta contable dependen de los datos disponibles para esta empresa.
Sufijo SEPA	Terminación que forma parte de la identificación de acreedor utilizada en remesas SEPA.	No. Empieza en `000`.	Máximo tres caracteres. Cámbialo solo cuando corresponda a la identificación acordada para la empresa.
Subcuenta	Cuenta contable asociada a cobros y pagos de esta cuenta bancaria.	No. Sin valor inicial.	El selector busca subcuentas del ejercicio seleccionado y la ficha guarda el código. Para Suministros Levante, busca `5720000001` en 2026 si aparece. Al registrar algunos movimientos, el sistema puede crear el código que falte dentro de la cuenta especial de caja. Si queda vacío, algunos procesos resuelven esa cuenta especial.
Subcuenta gastos	Cuenta contable usada para los gastos bancarios asociados.	No. Sin valor inicial.	También se elige por ejercicio y se guarda el código de subcuenta. Si queda vacío, algunos procesos usan la cuenta especial de caja.
Activo	Indica si la cuenta está habilitada.	No. Activado al crearla.	Desactívala cuando no deba seguir usándose en nuevos procesos.
Permitir remesas financiadas (FSDD)	Autoriza el uso de esta cuenta en remesas financiadas.	No. Desactivado al crearla.	Actívalo solo si el banco ha acordado esa financiación para esta cuenta. La opción pertenece a la cuenta concreta.
Texto SEPA en latín AEB	Elige el juego de caracteres usado para el texto de remesas.	No. Activado al crearla.	Con la opción activa se normalizan caracteres como Ñ y Ç y se quitan tildes. Desactívala solo si el banco admite texto UTF-8.
Entidad bancaria	Entidad del catálogo asociada a la cuenta.	No. Sin valor inicial.	Selecciona una entidad existente. Si falta, créala antes desde la pestaña Entidades.
Sucursal	Oficina asociada a la cuenta.	No. Sin valor inicial.	La lista depende de Entidad bancaria. Elige una sucursal de esa entidad.
Divisa de la cuenta	Divisa en la que se expresan los importes de los extractos bancarios.	Sí. Empieza con la divisa predeterminada de la empresa.	Debe ser una divisa ISO 4217 válida. En el caso indicado, usa EUR si esa es la divisa de la cuenta.
Decimales del proveedor	Escala decimal que se aplicará a los importes recibidos del proveedor de extractos.	No. Vacío de forma inicial.	Admite de 0 a 6. Si se deja vacío, se usa la escala ISO 4217 de la divisa.
Estado	Estado de conexión: Manual / archivos, Pendiente de autorización, Conectada, Requiere atención o Desconectada.	Solo lectura. Las cuentas nuevas empiezan en Manual / archivos.	El estado se actualiza desde la conexión bancaria; no se cambia en esta ficha.
Proveedor OAuth	Proveedor de la conexión bancaria, cuando la cuenta está conectada mediante ese servicio.	Solo lectura. Sin valor inicial.	Lo completa la conexión; no es un campo para escribir el nombre del banco.
Última sincronización	Fecha y hora de la sincronización bancaria más reciente.	Solo lectura. Sin valor inicial.	La completa el proceso de conexión; una cuenta gestionada manualmente puede no mostrar fecha.

Elegir la subcuenta para el ejercicio

El selector de subcuenta permite escoger un ejercicio y muestra los códigos disponibles en él. La ficha de banco conserva el código; cuando se usa, el sistema lo busca en el ejercicio correspondiente y algunos procesos pueden crearlo dentro de la cuenta especial de caja si falta. Revisa la pestaña Subcuentas para ver los códigos vinculados en los ejercicios de la empresa. Si 5720000001 no aparece para 2026, confirma con quien gestione la contabilidad qué subcuenta debe usarse antes de guardar.

Localizar una cuenta propia

En Cuentas bancarias, busca por descripción, código, IBAN, BIC o entidad antes de añadir una cuenta. Puedes ordenar por descripción o código. Cuando hay varias empresas, el filtro de empresa permite limitar el listado; comprueba el titular antes de abrir o modificar una cuenta.

Permisos

Necesitas permiso para abrir Administrador → Bancos y modificar cuentas propias. Si no aparece la pestaña Cuentas bancarias o no puedes guardar, solicita acceso al administrador de la instalación.

Si no puedes guardar o no aparece la cuenta

Completa Descripción, Empresa y Divisa de la cuenta; revisa que la divisa esté disponible.
Si se rechaza el IBAN, comprueba los caracteres y consulta si la validación de IBAN está activada en la instalación.
Si no aparece la sucursal, selecciona primero su entidad bancaria y confirma que la oficina pertenece a esa entidad.
Si no aparece la subcuenta, revisa el ejercicio elegido y que el código esté disponible para ese ejercicio.
Si preparas una remesa financiada y la cuenta no se ofrece, comprueba que el banco haya autorizado esta modalidad y que Permitir remesas financiadas (FSDD) esté activado.

Cuenta CaixaBank con sus datos bancarios y contables.

Resultado

La cuenta propia queda guardada para la empresa, con sus datos bancarios y las referencias contables seleccionadas. En el caso de Suministros Levante, la descripción permite reconocer «Cuenta CaixaBank», con el IBAN y BIC indicados, la entidad 2100, la sucursal 0418 y la subcuenta de 2026 si el selector la ofrece. Los movimientos y extractos se registran desde sus procesos correspondientes.