Configurar formas de pago y sus vencimientos

Cuando una factura genera un recibo con una fecha o un medio de cobro incorrectos, revisa la forma de pago antes de crear nuevos documentos. La forma determina el plazo del vencimiento y algunos datos que pueden aparecer en el documento; no confirma por sí sola que el cobro o el pago se haya realizado.

Antes de empezar

Necesitas permiso para acceder a las formas de pago y conocer las condiciones pactadas con el cliente o proveedor. Si vas a asociar una cuenta propia, configúrala primero en Administrador → Bancos → Cuentas bancarias.

Crear una forma de pago

Abre Contabilidad → Formas de pago.
Pulsa Nuevo y escribe una descripción que permita reconocer la condición, por ejemplo, «Transferencia bancaria» o «Domiciliación SEPA».
Selecciona la empresa y configura el vencimiento según las condiciones acordadas. El código se asigna al guardar y no hace falta escribirlo.
Si corresponde, selecciona la cuenta bancaria de esa empresa. Deja Pagado desmarcado para que los recibos nuevos no nazcan como ya pagados.
Revisa las opciones de domiciliación y de impresión, y pulsa Guardar.

Campos de la ficha

Campo	Uso y valores	Obligatorio y valor inicial	Dependencias, efectos y validaciones
Código	Identificador de la forma de pago; el sistema lo asigna al crearla.	No se introduce en la ficha nueva; queda disponible para localizar la forma.	En una forma ya guardada es de solo lectura. El código aceptado tiene hasta 10 caracteres y admite letras, números, espacios y los signos habituales de la ficha.
Descripción	Nombre que permite distinguir la condición, por ejemplo, «Transferencia bancaria» o «Domiciliación SEPA».	Sí. Sin valor inicial.	Máximo 100 caracteres. Si falta, la ficha no supera la validación.
Caducidad	Número entero de días, semanas, meses o años hasta la fecha prevista.	No. Empieza en 0.	No admite valores negativos. La fecha se calcula con el vencimiento y su unidad a partir de la fecha del documento; comprueba la fecha del recibo creado.
Tipo de vencimiento	Unidad del plazo: días, semanas, meses o años.	Sí. El valor inicial es Días.	Se combina con Caducidad para calcular la fecha.
Empresa	Empresa a la que pertenece la forma.	Sí. Si no se indica, el sistema propone la empresa predeterminada.	Una vez guardada la forma, no se puede cambiar desde esta ficha. La cuenta bancaria disponible depende de la empresa seleccionada.
Cuenta bancaria	Cuenta propia asociada a la condición.	No. Sin valor inicial.	La lista muestra cuentas de la empresa seleccionada. Puede orientar el registro contable y los procesos de tesorería vinculados; elegirla no ordena una transferencia ni registra un cobro.
Activo	Permite que la forma siga disponible al elegirla.	No. Activado al crear la forma.	Al desactivarla deja de ofrecerse para nuevos usos; las facturas que ya la tienen conservan su condición.
Domiciliado	Indica que la condición corresponde a una domiciliación.	No. Desactivado al crear la forma.	En documentos impresos puede hacer que se use el IBAN del cliente cuando está disponible. No crea por sí solo un mandato ni envía un adeudo SEPA.
Pagado	Indica el estado inicial de los recibos generados con esta forma.	No. Desactivado al crear la forma.	Si se activa, los recibos nuevos pueden quedar marcados como pagados desde su creación. Actívalo solo cuando esa sea la condición que necesitas.
Imprimir cuenta bancaria	Permite incluir los datos bancarios disponibles en los documentos impresos.	No. Activado al crear la forma.	Si se desactiva, el documento no imprime los datos bancarios. El contenido depende de la condición de domiciliación y de las cuentas disponibles.

Revisar los vencimientos

Al crear una factura, el recibo toma el plazo configurado y calcula su fecha desde la fecha de la factura. Para un cobro domiciliado también pueden influir los días de pago definidos en la ficha del cliente. Revisa el resultado en el recibo antes de enviarlo; si cambias una forma de pago, comprueba el efecto en documentos nuevos.

Asociar una cuenta y distinguir las condiciones

Para una transferencia, puedes asociar la cuenta propia desde la que se gestionará el pago o en la que se recibirá el cobro. Para una domiciliación, marca Domiciliado y revisa los datos del cliente y el mandato en el circuito correspondiente. Esta ficha no ejecuta ninguno de esos movimientos.

En el perfil con Tesorería, las cuentas propias se mantienen en Administrador → Bancos. La cuenta asociada puede servir de referencia a los procesos vinculados, pero no sustituye el registro del recibo ni la comprobación bancaria.

Comprobar una forma antes de usarla

Abre Contabilidad → Formas de pago y busca la descripción.
Comprueba la empresa, el plazo y su unidad, la cuenta asociada y los estados Activo, Domiciliado y Pagado.
Crea o revisa un documento de prueba y confirma la fecha del recibo y los datos que aparecerán al imprimirlo.

Localizar una forma ya guardada

En el listado, busca por código o descripción antes de crear otra condición. El selector de orden permite ordenar por código, descripción o empresa. Si aparece el filtro de empresa, elige la empresa cuyo catálogo quieres revisar; limpia los filtros para volver a consultar todas las formas a las que tienes acceso.

Permisos

El acceso depende de los permisos de usuario de la instalación. Si no ves Formas de pago, Nuevo o Guardar, solicita al administrador acceso a la gestión de formas de pago. Para cambiar una cuenta propia, necesitas acceso a Bancos.

Si no puedes guardar o el resultado no coincide

Completa Descripción, Empresa y Tipo de vencimiento; confirma que Caducidad no sea negativo.
Si no aparece la cuenta esperada, confirma que pertenece a la empresa seleccionada y que está activa.
Si el recibo figura como pagado al crearlo, revisa Pagado en la forma de pago.
Si la fecha del recibo difiere de la prevista, revisa el plazo, la unidad y, para clientes, sus días de pago.
Si no se muestran datos bancarios al imprimir, comprueba Imprimir cuenta bancaria, Domiciliado y los IBAN disponibles.

Plazo de 30 días y cuenta bancaria de la forma de pago.

Resultado

La forma guardada queda disponible para los nuevos documentos de su empresa. Los recibos calculan el vencimiento según el plazo configurado y conservan el estado inicial indicado. El cobro, el pago o el adeudo SEPA se gestionan y verifican en sus procesos propios.

Consideraciones

Una condición de pago crea una previsión; no confirma que el dinero haya entrado o salido de la cuenta.
La casilla Domiciliado describe el tipo de condición. No sustituye el mandato, la preparación de una remesa ni su resultado bancario.
Si la empresa cambia de cuenta bancaria, revisa las formas asociadas antes de generar nuevos documentos.