Crear una remesa SEPA de pago a proveedores
Actualizado el 16 de octubre de 2026
Prepara en Suministros Levante una transferencia SEPA de 1.210,00 € a Albor para el recibo FAC2026A10-1. Comprueba el IBAN del proveedor, el banco propio y la fecha de ejecución antes de crear el fichero. Para este caso, registra la remesa el 20/10/2026 y utiliza 26/10/2026 como fecha de cargo; el 25/10/2026 cae en domingo y no es una fecha TARGET válida.
Antes de empezar
- Accede a Tesorería → Remesas y utiliza la pestaña Pagos. Necesitas permiso de modificación para crear y preparar la remesa.
- Selecciona una cuenta propia de CaixaBank de Suministros Levante con IBAN válido. La cuenta debe pertenecer a la empresa activa.
- Albor debe tener como cuenta de abono ES9801825432340007654321 y BIC BBVAESMMXXX, y el recibo FAC2026A10-1 debe seguir pendiente y tener importe 1.210,00 €.
- El recibo debe pertenecer a Suministros Levante, tener importe positivo y no estar ya vinculado a otra operación de tesorería.
Preparar la remesa de pago
- Abre Tesorería → Remesas, elige la pestaña Pagos y pulsa Nuevo.
- Indica 20/10/2026 en Fecha de creación. Selecciona la cuenta propia de CaixaBank y fija 26/10/2026 en Fecha de cargo. Revisa la fecha de ejecución y la antelación acordada con el banco.
- Pulsa Guardar para crear y conservar la cabecera. Cuando se abra la remesa guardada, continúa con la pestaña Añadir.
- Localiza a Albor y selecciona el recibo FAC2026A10-1. Pulsa Añadir recibos; la aplicación abre una confirmación obligatoria. En escritorio, si la barra reúne dos o más acciones, busca el botón en Más acciones. Pulsa Confirmar en el diálogo y vuelve a Recibos.
- Comprueba que el proveedor, el código del recibo, su vencimiento, su IBAN y el importe 1.210,00 € son correctos y que el total de cabecera coincide.
- Revisa Concepto del asiento y la opción Agrupar recibos por tercero. Para este único recibo, deja la agrupación desactivada salvo que el circuito de la empresa requiera otra cosa.
- Si cambias algún dato de la cabecera después de añadir el recibo, pulsa Guardar para conservarlo. Antes de preparar el XML, comprueba de nuevo la cuenta propia, el IBAN del proveedor, el total y la fecha.
Campos de la remesa de proveedores
La pantalla comparte varios campos con las remesas de clientes. En pagos a proveedores, los datos del acreedor y la secuencia se fijan en el flujo de proveedores y no se editan en la cabecera.
| Campo | Uso y comprobación |
|---|---|
| Código | Número asignado a la remesa después de guardarla. |
| Fecha de creación | Fecha de registro. Se propone la fecha del programa; el caso indica 20/10/2026. No es la fecha que se envía al banco para ejecutar la transferencia. |
| Fecha de cargo | Fecha solicitada de ejecución. El alta propone siete días naturales después de la fecha del programa y avanza al siguiente día hábil TARGET. La ayuda Fecha mínima TARGET muestra el mínimo vigente; el XML requiere una fecha hábil igual o posterior. Usa 26/10/2026 para este caso; no uses 25/10/2026, que es domingo. El lunes 26 el mínimo de pagos es ese mismo día, pero después avanza. Confirma que la fecha cumple las condiciones de CaixaBank. |
| Cuenta bancaria propia | Cuenta de Suministros Levante desde la que se ordena el pago. Debe pertenecer a la empresa activa y tener IBAN válido; el BIC informado también se comprueba. |
| Descripción | Texto opcional para localizar la remesa en el listado. Admite hasta 255 caracteres. |
| Concepto del asiento | Plantilla del concepto contable generado al finalizar la remesa. Admite las mismas variables (atajos) que las remesas de clientes, listadas bajo el campo: {tipo}, {remesa}, {factura}, {recibo}, {tercero}, {descripcion}, {fecha_factura} y {fecha_cargo}. Revisa la propuesta y el origen de cada valor antes de guardar. |
| Agrupar recibos por tercero | Desactivado inicialmente. Si se activa, el XML puede agrupar transferencias compatibles del mismo proveedor. Comprueba que el fichero siga mostrando los importes y destinatarios esperados. |
| Importe y Estado | Son de solo lectura. El importe suma los recibos vinculados. El estado muestra Borrador, Preparada, Enviada o Finalizada. |
En esta pantalla no se muestran Identificador del acreedor, Esquema SEPA, Fecha aplicada, Secuencia del adeudo ni Remesa financiada: son ajustes del cobro a clientes. La remesa de proveedores se genera con el esquema CORE y la secuencia Recurrente.
Buscar y seleccionar recibos
En Añadir puedes localizar un recibo por su código o factura, filtrar por proveedor, vencimiento o importe y ordenar la lista. Comprueba Albor y FAC2026A10-1 en la fila seleccionada. La selección no cambia el IBAN del proveedor ni el importe del recibo.
| Campo del recibo | Qué revisar |
|---|---|
| Factura | Documento de origen vinculado al recibo. |
| Recibo | Confirma FAC2026A10-1 y evita seleccionar otro vencimiento de la misma factura. |
| Proveedor | Confirma que el titular es Albor. |
| Vencimiento | Fecha del recibo; se muestra para distinguir vencimientos del proveedor. |
| Forma de pago | Condición de pago del recibo, mostrada para consulta. |
| Importe | Debe ser 1.210,00 € para el recibo de este caso. |
| IBAN | Cuenta de abono copiada al vínculo de la remesa. Para Albor debe coincidir con ES9801825432340007654321. |
| Pagado | Marca de liquidación del recibo en la remesa. |
| Movimiento | Enlace al pago creado al completar la remesa. |
Permisos y estados
Crear, modificar, preparar, añadir o retirar recibos, descargar el XML y completar la remesa requiere permiso de modificación. Para borrar una remesa hace falta permiso de eliminación y que siga vacía y en borrador. Después de preparar el fichero, los datos dejan de ser editables hasta que se rectifique la remesa.
Si no puedes preparar el pago
- Si FAC2026A10-1 no aparece, comprueba que sea un recibo de proveedor pendiente, de Suministros Levante, con importe positivo y sin otra operación de tesorería asociada.
- Si el total no es 1.210,00 €, revisa el recibo y su importe de origen.
- Si el XML rechaza los datos, revisa IBAN y BIC de Albor y de la cuenta propia, además de la titularidad de la cuenta de la empresa.
- Si la fecha no pasa la validación, elige un día hábil TARGET posterior al mínimo vigente. La antelación que pide el banco puede ser mayor que la mínima de la aplicación.
- Si el recibo está ya asignado a otra remesa, pagaré, pago múltiple o tiene saldo liquidado, resuelve primero esa operación; no intentes duplicar el pago.
Resultado y siguiente paso
El borrador de proveedores queda preparado para incluir el recibo FAC2026A10-1 de Albor por 1.210,00 €, con fecha de cargo 26/10/2026. La preparación posterior conserva el XML y valida los datos. La descarga del fichero no acredita que el banco lo haya recibido ni que haya ejecutado el pago.