BeplyRemesas: remesas bancarias SEPA

BeplyRemesas agrupa recibos pendientes de clientes o proveedores, genera el fichero SEPA que se entrega al banco y guía el proceso hasta confirmar el cobro o el pago. Al finalizar, crea un único asiento contable agregado para la remesa.

Preparación previa

Antes de crear una remesa, revise estos datos:

• La cuenta bancaria de la empresa debe pertenecer a la empresa activa y tener un IBAN válido.
• Los recibos deben estar pendientes, tener importe positivo y no pertenecer a otra remesa.
• En los cobros por adeudo, cada cliente necesita una cuenta válida, mandato y fecha de mandato.
• En los pagos, cada proveedor necesita una cuenta válida para recibir la transferencia.
• El BIC es opcional cuando el esquema SEPA lo permite. Para entidades españolas conocidas, el módulo puede obtenerlo del código bancario del IBAN.

En la cuenta bancaria de la empresa puede definir el sufijo SEPA usado al formar automáticamente el identificador de acreedor.

Crear una remesa de cobro

1. Abra Contabilidad > Remesas, seleccione Cobros y pulse Nuevo.
2. Elija la cuenta bancaria, la fecha de cargo y la modalidad CORE, COR1 o B2B.
3. Decida si desea usar el vencimiento de cada recibo, agrupar por cliente o marcar la operación como financiada.
4. Guarde la remesa y, en Añadir, seleccione los recibos pendientes.
5. Revise importes y datos bancarios en Recibos.
6. En Pasos, prepare la remesa y descargue el XML pain.008.
7. Envíe el fichero al banco y confirme el cobro cuando la entidad lo haya procesado.

Si activa el vencimiento de cada recibo, el XML separa los cargos por fecha. La modalidad B2B solo debe utilizarse cuando el mandato y el acuerdo bancario correspondan a ese esquema.

Crear una remesa de pago

Desde Contabilidad > Remesas > Pagos, el flujo es equivalente: seleccione la cuenta propia, añada recibos de proveedor, prepare la remesa y descargue el XML pain.001. El fichero solicita apuntes bancarios separados por transferencia. Confirme el pago únicamente cuando el banco lo haya ejecutado.

Estados y acciones

• Borrador: permite editar la cabecera, opciones y recibos.
• Preparada: ya ha superado las validaciones y permite descargar el XML.
• Enviada: identifica que el fichero se ha entregado al banco.
• Finalizada: confirma el cobro o pago y enlaza el asiento agregado.

Rectificar devuelve una remesa preparada o enviada a borrador para corregirla. La descarga solo está disponible después de preparar y antes de que el flujo deje de admitirla.

Una remesa ya cobrada o pagada no se reabre: conserva la operación enviada al banco y su trazabilidad. Los errores posteriores se corrigen mediante devolución y, si corresponde, una nueva remesa.

Identificador de acreedor

En una remesa de cobro guardada y todavía no contabilizada, abra Opciones > Remesa. Puede escribir el Creditor ID facilitado por el banco o pulsar Automático para generarlo desde el país, NIF y sufijo SEPA de la cuenta.

El valor manual se normaliza y valida, pero no se sustituye por el automático. Un identificador inválido bloquea la preparación y la descarga.

Concepto contable configurable

Abra Opciones > Concepto contable para decidir qué texto aparecerá en el asiento y sus partidas cuando el banco confirme la operación. La vista previa permite comprobar el resultado antes de contabilizar.

Variable	Contenido
{tipo}	Cobro o pago.
{remesa}	Código de la remesa.
{factura}	Código de factura; la línea bancaria reúne varios códigos cuando procede.
{fecha_factura}	Fecha de la factura.
{recibo}	Código del recibo.
{tercero}	Cliente o proveedor.
{fecha_cargo}	Fecha efectiva de la remesa.
{descripcion}	Descripción interna de la remesa.

Ejemplo: {tipo} {factura} del {fecha_factura} · {tercero} · remesa {remesa}.

La plantilla admite hasta 255 caracteres y rechaza variables desconocidas. Queda bloqueada cuando la remesa ya tiene asiento para preservar la trazabilidad contable.

Buscar y seleccionar recibos

Las pestañas Añadir y Recibos permiten buscar por factura, recibo o tercero, ordenar por vencimiento y alternar entre vista normal y compacta. En Añadir, los filtros separan recibos con o sin IBAN. La casilla de cabecera selecciona o deselecciona las filas visibles.

Devoluciones

Cuando el banco devuelva un cobro o pago ya finalizado, seleccione los recibos afectados en Recibos > Devolución y confirme la acción. El sistema conserva la remesa original, registra un pago de signo contrario, contabiliza la reversión si existía asiento, desvincula el recibo y vuelve a dejarlo pendiente y disponible.

Mientras un recibo pertenece a una remesa, no se puede cambiar manualmente su estado de pago desde la ficha del recibo.

Contabilidad y seguridad

• La finalización genera un solo asiento agregado; no crea asientos individuales duplicados.
• Los listados, cuentas, remesas, recibos y devoluciones quedan limitados a la empresa activa.
• Las acciones simultáneas sobre la misma remesa se serializan para evitar que el estado, los recibos y la contabilidad diverjan.
• Solo puede eliminarse una remesa vacía y en borrador. Las remesas preparadas, enviadas, finalizadas o con devoluciones se conservan.
• Eliminar una remesa requiere además permiso de eliminación; el permiso de edición no es suficiente.

Si el banco rechaza el fichero

1. Compruebe que el IBAN, BIC, mandato, Creditor ID y fechas coinciden con los datos aceptados por su banco.
2. Revise la modalidad SEPA y si la cuenta está autorizada para ella.
3. Rectifique la remesa, corrija los datos y vuelva a prepararla.
4. No confirme el cobro o el pago hasta que el banco haya procesado realmente la operación.